Crowdfactoring

Crowdfactoring als Vorreiter in der Welt der modernen Unternehmensfinanzierung hat sich als äußerst ansprechende Lösung für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) etabliert. Es ermöglicht ihnen, durch den Verkauf von Forderungen, kurzfristiges Kapital zu generieren und ihre Liquidität entsprechend zu erhöhen.

Dieses Finanzierungsmodell ist sowohl für den Forderungsverkäufer als auch für die Investoren äußerst attraktiv, insbesondere wenn sich für eine erstklassige, vollständig interaktive und vor allem sichere Crowdfactoring-Plattform zur Abwicklung des gesamten Prozesses entschieden wird.

Das Wichtigste auf einen Blick

Crowdfactoring stellt eine innovative Form der Geschäftsfinanzierung dar, die es Unternehmen ermöglicht, Debitorenrechnungen an eine Gruppe von Investoren abzutreten und zu verkaufen.

Der Ursprung dieser Idee liegt im Factoring selbst, bei dem, durch den Verkauf offener Forderungen an Dritte, kurzfristiges Kapital generiert und die Liquidität eines Unternehmens unmittelbar gesteigert wird. Bei dem Verkauf wird dem Factor ein entsprechender Preisabschlag auf die ausstehende Debitorenrechnung gewährt.

Crowdfactoring ist eine vergleichbare Finanzierungsform, die jedoch durch die Integration einer Vielzahl externer Investoren deutlich komplexer ausfällt.

Welche Akteure sind am Crowdfactoring beteiligt?

Die Finanzierungsstruktur des Crowdfactorings setzt sich zusammen aus vier wesentlichen Akteuren:

• Forderungsverkäufer: Ein Unternehmen, welches kurzfristige Forderungen verkauft, um von einer entsprechenden Vorauszahlung zu profitieren.
• Debitor: Ein gewerblicher Kunde des Forderungsverkäufers, der die offene Rechnung zu zahlen hat.
• Factor: Ein Crowdfactoring-Plattformbetreiber, der eine Online-Plattform bereitstellt, auf der Investoren zusammenkommen, um in offene Forderungen zu investieren. In diesem Fall wäre es die Stage11 Crowdfactoring-Plattform als ein White Label Produkt.
• Investoren: Unternehmen oder Einzelpersonen, die über die Crowdfactoring-Plattform in angebotene Rechnungen investieren.

Warum gerade Crowdfactoring?

Eine hochmoderne, digitale Plattform ermöglicht es, eine nahtlose Verbindung zwischen Forderungsverkäufern und Investoren herzustellen. Sowohl Investoren als auch Lieferanten profitieren von einer praktischen Software-as-a-Service (SaaS)-Lösung, die eine schnelle, sichere und vollkommen transparente Rechnungsabwicklung ermöglicht.

Neben der vollen Kontrolle über sichere kurzfristige Investitionen bietet eine Crowdfactoring-Plattform eine Vielzahl von Vorteilen, wie im Folgenden aufgeführt:

Für den Factor

• Einfache White Label Lösung: Durch die Crowdfactoring-Plattform wird gewährleistet, dass verschiedene Rechnungen und Kunden möglichst einfach verwalten und betreuen werden können. Ohne eine solche SaaS-Lösung, würde womöglich der, mit Crowdfactoring verbundene, administrative Aufwand den lukrativen Rahmen eines solchen Prozesses sprengen.
• Stabile und sichere Anwendung: Eine komplexe SaaS-Plattform minimiert nicht nur das Risiko menschlicher Fehler, sondern bietet darüber hinaus ein Höchstmaß an Leistung sowie ein herausragendes Anwendererlebnis.
• Technische Komplexität: Die modernsten FinTech-Lösungen bieten dem Faktor eine optimale Kombination aus umfassender Programmierung und intuitiver Benutzeroberfläche.
• Einfache Bedienung: Der Factor profitiert von einer hochtechnologischen Anwendung, einem erstklassigen UX-Design und einer benutzerfreundlichen Webapplikation, die in ihrer Gesamtheit einen reibungslosen Ablauf des Tagesgeschäftes ermöglichen.

Für den Forderungsverkäufer (KMUs)

• Agiler und kontinuierlicher Service: Es handelt sich um eine wandelbare und flexibel gestaltbare Finanzierungsmethode, um den Cashflow schnell und effizient zu verbessern.
• Ideal für kleine und mittelständische Unternehmen: Der Crowdfactoring-Service ist auf kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs) zugeschnitten, die so die Crowdfactoring-Plattform unbegrenzt nutzen können.
• Vollkommene Transparenz: Alle Geschäftsbedingungen der Plattform sind vollkommen transparent gestaltet, ohne versteckte Inhalte oder Kleingedrucktes.
• Supply Chain Finance (Reverse Factoring): SCF bietet dem Forderungsverkäufer die Möglichkeit, eine frühzeitige Zahlung seiner Rechnungen zu erhalten. Dieses Modell mindert das Risiko einer Unterbrechung der Lieferkette und ermöglicht es dem Forderungsverkäufer, das Working Capital zu optimieren.
• Keine Notwendigkeit zusätzlicher Sicherheiten: Es werden keine Sicherheiten benötigt, um am Crowdfactoring-Prozess teilzunehmen.
• Vertraulichkeit: Die Crowdfactoring-Plattform bietet eine sichere und vertrauliche Umgebung, die den Schutz aller sensiblen Daten gewährleistet.
• Unmittelbare Bereitstellung von Working Capital: Das Kapital wird dem Unternehmen bereits kurz nach Beginn des Prozesses zugeführt.

Für Investoren

• Kurzfristige Anlage: Sowohl Unternehmen als auch Privatpersonen, die in Rechnungen investieren wollen, profitieren von der kurzfristigen Anlage. Die Kapitalrendite wird in der Regel innerhalb von 90 Tagen ausgeschüttet.
• Gesteigerte Rentabilität: Die Anleger können auf jährlicher Basis einen erheblichen Gewinn erzielen, da Umwege über Intermediäre vermieden werden.
• Schnelle und einfache Diversifizierung: Es ist möglich, das Portfolio zwischen verschiedenen Forderungsverkäufern, Debitoren und Rechnungen zu diversifizieren, sodass das Risiko minimal gehalten wird.
• Minimale Investitionen: Anleger können den Betrag ihrer Investitionen in Forderungen nach Belieben frei wählen.

Die STAGE¹¹ Crowdfactoring-Plattform

Die Stage11 Crowdfactoring-Plattform verfügt über die fortschrittlichste Technologie für ein erstklassiges SaaS-Erlebnis und ist damit die erste Wahl für Kunden aus aufstrebenden Märkten.

Neben einem leistungsfähigen System, welches eine allumfassende Vernetzung der vier Akteure des Crowdfactorings ermöglicht, bietet Stage11 ein herausragendes Anwendererlebnis und stärkt das Unternehmenswachstum mithilfe folgender Features:

• Schnelle und einfache Online-Registrierung
• Elektronische ID-Verifizierung und Freizeichnung
• Cloudbasierte Software-as-a-Service (SaaS)-Lösung
• Interaktive Dashboards
• Direkteinzahlungen über einen Stripe-Zugang
• Offene API-Konnektivität
• Modernste Tools für die Sorgfaltspflicht der Kunden (KYC - Know Your Customer)
• Länderübergreifende Investitionen
• Automatisierte Steuerberichterstattung (RegTech)

Stage11 zeichnet sich durch den White Label Charakter seiner cloudbasierten Plattformlösungen aus, wodurch bereits Kunden im gesamten Nahen Osten, Afrika sowie Europa bedient werden konnten.

Profitieren Sie von einer cloudbasierten SaaS-Lösung

Das cloudbasierte Software-as-a-Service Modell bietet viele Vorteile, wobei jedoch besonders die Verkürzung der Markteinführungszeit (TTM) hervorzuheben ist. Darüber hinaus erlaubt Ihnen das cloudbasierte Konzept, die Software ohne zeitaufwändige Installationen und Upgrades zu nutzen und gleichzeitig von umfangreichen Integrationsmöglichkeiten und verbesserter Skalierbarkeit zu profitieren. Eine stabile Internetverbindung ist dabei die einzige Voraussetzung.

Sie zahlen nur für den von Ihnen genutzten Service, nicht für den vollständigen Eigentum an der Plattform. Für die Installation und individuelle Anpassungen fallen zu Beginn der Laufzeit einmalige Kosten an. Für die weitere Betreuung und Maintenance folgt eine geringe monatliche Pauschale, solange Sie die Plattform nutzen.

White Label Crowdfactoring-Plattform

Der White Label Charakter unserer Crowdfactoring-Plattform ermöglicht es Ihnen, die Plattform als Ihre eigene modifizieren und kennzeichnen zu können. So können Sie den Bekanntheitsgrad Ihrer Marke erhöhen und gleichzeitig von unserem Software-Know-how profitieren.