El crowdfactoring acaba de entrar en la escena financiera, pero ya se ha convertido en una de las soluciones más atractivas para las PyMEs. Este modelo de financiación es conveniente para las pequeñas y medianas empresas (cedentes) que quieren vender sus facturas para obtener capital a corto plazo. El proceso se realiza a través de una plataforma de crowdfactoring SaaS y basada en la nube.
Este modelo de financiación puede ser muy ventajoso tanto para las PyMEs como para los inversores, especialmente si escogen una plataforma de crowdfactoring robusta, interactiva y segura. De este modo, todos los procesos financieros se pueden manejar más eficazmente.
¿Qué es el crowdfactoring y cómo funciona?
El crowdfactoring permite a los cedentes vender y ceder una gran cantidad de facturas con descuento a un grupo de inversores, a través de una plataforma digital. La idea principal del crowdfactoring proviene del concepto de factoraje financiero, que ayuda a las empresas a encontrar el capital a corto plazo al vender sus cuentas por cobrar. Este modelo de financiación colectiva es similar al factoraje, pero es mucho más complejo ya que el proceso de financiación de facturas involucra a inversores externos.
Una plataforma de crowdfactoring robusta y bien desarrollada facilita la comunicación entre los cedentes y los inversores que participan en el proceso. Además, es una oportunidad fructífera para los propietarios de la plataforma, que pueden atraer un gran número de clientes de diferentes industrias y establecer un base para el desarrollo y crecimiento de su negocio.
¿Quién participa en el crowdfactoring?
Cuatro participantes desempeñan los papeles principales en el proceso de crowdfactoring:
- Cedente: Cualquier empresa que ceda sus facturas para recibir el pago por adelantado.
- Deudor: El cliente del cedente, o la empresa que paga las facturas.
- Factor: El proveedor de la plataforma de crowdfactoring en línea donde los cedentes y los inversores se reúnen para vender/financiar cuentas por cobrar. En nuestro caso, se trata de la plataforma de crowdfactoring Stage11, que es de marca blanca (white label) y basada en la nube.
- Inversores: Las empresas o personas que invierten en las facturas a través de la plataforma de crowdfactoring.
¿Por qué el crowdfactoring?
Gracias a una plataforma digital innovadora, el factor puede establecer la conexión perfecta entre los inversores y empresas que venden sus cuentas por cobrar.
Tanto cedentes como inversores pueden beneficiarse de una solución SaaS intuitiva y funcional, que les ayuda a gestionar sus facturas de una manera rápida, segura y transparente.
Además de tener control sobre las inversiones a corto plazo, todos los participantes del crowdfactoring en línea pueden experimentar una amplia gama de beneficios al usar una plataforma de crowdfactoring profesional. Por ejemplo:
Para el factor
- Una solución simple y de marca blanca: Una plataforma de crowdfactoring es una de las mejores maneras de manejar diferentes facturas y clientes. Como la cantidad de tareas administrativas es bastante abrumadora en este modelo, es imprescindible contar con una solución SaaS que simplifique y facilite cada proceso complejo. Además, la solución de marca blanca te permite presentarte como propietario de la plataforma ante tu audiencia objetiva.
- Uso estable: Una plataforma SaaS minimiza el riesgo de error humano, potencia el rendimiento y lleva la experiencia de usuario al siguiente nivel.
- Complejidad técnica: El factor puede beneficiarse de la fusión de una interfaz intuitiva y codificación avanzada – que es una de las características de nuestro sistema FinTech.
- Facilidad de uso: El factor puede disfrutar de tecnología avanzada, un diseño UX llamativo, y una aplicación fácil de usar. Todas estas características proporcionan un flujo de trabajo más conveniente y fluido, que atrae y conecta a los cedentes e inversores de diferentes esferas.
Para los cedentes – PyMEs
- Servicio ágil: Las PyMEs pueden anticipar sus facturas para mejorar su flujo de efectivo de una manera flexible, rápida y eficaz y sin requisitos adicionales que afecten al proceso.
- Excelente para pequeñas y medianas empresas: El servicio de crowdfactoring es conveniente para pequeñas y medianas empresas (PyMEs), que pueden usar la plataforma sin límites.
- Transparencia: Términos y condiciones de la plataforma son completamente transparentes y claros, sin secciones ocultas ni letras chicas.
- Supply chain finance (reverse factoring): El modelo SCF se asegura de que los cedentes reciban el pago anticipado, reduciendo el riesgo del impago de las facturas. Además, los cedentes tienen la oportunidad de mejorar su capital de trabajo.
- Sin garantías: Los cedentes no necesitan garantías para entrar en el proceso de crowdfactoring.
- Confidencialidad: La plataforma de crowdfactoring es completamente segura y confidencial. Dicho esto, todos tus datos esenciales están completamente protegidos.
- Una inyección de capital rápida: La empresa recibe la inyección de capital justo después del inicio del proceso.
Para los inversores
- Inversión a corto plazo: Tanto las empresas como los individuos que invierten en facturas pueden beneficiarse de las inversiones a corto plazo. Es decir, este modelo de inversión les da la oportunidad de devolver el dinero invertido en 90 días.
- Mayor rentabilidad: Los inversores pueden alcanzar un rendimiento atractivo en un solo año.
- Diversificación más rápida y simplificada: Es posible diversificar entre diferentes deudores, cedentes, y facturas para mitigar los riesgos más comunes.
- Inversión mínima: Los inversores pueden empezar a invertir en las facturas con la cantidad de dinero que quieran.
Plataforma de crowdfactoring STAGE11: Una solución FinTech revolucionaria
La plataforma de crowdfactoring Stage11 se basa en la tecnología SaaS más avanzada que brinda la mejor experiencia en la esfera financiera. Como resultado, sigue siendo la solución número uno entre los clientes de mercados emergentes.
Además de un sistema de alto rendimiento que proporciona la comunicación impecable entre los cuatro participantes de crowdfactoring, la plataforma Stage11 ofrece una experiencia genial y fomenta el crecimiento del negocio mediante las siguientes características y ventajas:
- Registro en línea fácil y simple
- BankID para verificación y aprobación de identidad electrónica en todo el mundo
- Herramientas para la debida diligencia del cliente (KYC – Know Your Customer)
- Depósitos directos mediante la cuenta de Stripe
- Inversiones transfronterizas
- Panel de control interactivo
- Una API abierta
- Cumplimiento de los requisitos reglamentarios (RegTech)
La computación en la nube (cloud computing) y los productos de marca blanca (white label) son lo que destaca Stage11 de la competencia. Gracias a nuestra devoción y tendencia a ofrecer las plataformas FinTech más avanzadas, seguimos ganando la confianza de nuestros clientes de Oriente Medio, África y Europa.
Software como servicio (SaaS) basado en la nube
El sistema SaaS basado en la nube viene con muchas ventajas, incluso la reducción del tiempo de comercialización y la posibilidad de usar la aplicación sin instalaciones innecesarias, o actualizaciones que consumen mucho tiempo. Todo lo que necesitas para disfrutar de numerosas integraciones y escalabilidad es una conexión a internet estable.
Si optas por la plataforma SaaS basada en la nube, no tendrás que pagar por la propiedad del software sino por el servicio que estás utilizando. Los gastos de instalación y personalización inicial se realizan una sola vez, mientras que el mantenimiento recurrente viene con una pequeña tarifa mensual siempre y cuando se use la plataforma.
Plataforma de crowdfactoring de marca blanca
Te damos la oportunidad de personalizar la plataforma de crowdfactoring de acuerdo con los requisitos de tu marca. En otras palabras, puedes usar nuestra solución white label para aumentar la visibilidad de tu negocio en línea y sacar provecho de nuestro software innovador para alcanzar tus objetivos más rápidamente.
