El crowdlending es el futuro de los préstamos. Su objetivo es establecer la conexión entre prestatarios (PyMEs) y prestamistas (inversores) sin intermediarios innecesarios, sino a través de una plataforma SaaS y basada en la nube que facilita el proceso financiero y mejora la comunicación entre los participantes. Toma el control sobre tus procesos y ten la seguridad de que tus clientes pueden originar y financiar préstamos de una manera flexible y transparente.
El crowdlending está evolucionando rápidamente
El crowdlending es un tipo de crowdfunding de deuda (crowdfunding de préstamo), cuyo objetivo es proporcionar las maneras innovadoras de la financiación sin involucrar los bancos tradicionales. El crowdlending es también conocido como préstamo entre particulares (peer-to-peer lending).
El crowdlending se ha convertido en una de las formas de financiación más frecuentemente usadas por pequeñas y medianas empresas que quieren obtener capital a corto plazo. A diferencia de los servicios bancarios tradicionales, que suelen ser abrumadores y difíciles de completar a tiempo, las plataformas digitales de crowdlending ofrecen la facilidad de uso y una amplia gama de características de seguridad para proteger los datos de los usuarios.
Tú, como el propietario de la plataforma de crowdlending, puedes experimentar las siguientes ventajas:
- La oportunidad de atraer más clientes de diferentes industrias
- Ofrecer la comunicación directa entre prestatarios y prestamistas
- Ofrecer la tasa de interés reducida para los prestatarios
- Proporcionar mayor rendimiento financiero para los prestamistas
- Menos asuntos legales
- Procesos de préstamo transparentes
¿Qué es el crowdlending y cómo funciona?
El crowdlending no requiere la intermediación de las instituciones financieras, resultando en costos más bajos, procesos financieros más simplificados, y mejores retornos. La plataforma digital de crowdlending facilita la conexión entre los prestatarios y los inversores, dándoles la oportunidad de cerrar un contrato y determinar los aspectos clave del préstamo sin recurrir al banco o una institución financiera – la cantidad, la tasa de interés, el plazo de devolución y otros términos. Gracias a una plataforma de crowdlending probada, los prestatarios reciben un préstamo de una manera más rápida y más segura dado que los prestamistas pueden financiarlo directamente, en un par de clics.
Las plataformas de crowdlending ganan dinero a través de comisiones, que son más bajas que las que cobran los bancos tradicionales. Dado que las PyMEs que recurren al banco a menudo ven rechazadas sus solicitudes de préstamo, una plataforma de crowdlending es la mejor solución para sus problemas. Gracias a la oportunidad de pedir prestado el dinero a un grupo de inversores, una plataforma de crowdlending ayuda a las PyMEs a realizar su idea de negocio de una manera eficaz.
La plataforma de crowdlending brinda el equilibrio entre riesgo y ganancia. Mientras algunos prefieren el bajo riesgo y bajas ganancias, otros apuestan por el mayor riesgo y mayores ganancias. No obstante, es posible lograr uno de los dos.
¿Cómo escoger la mejor plataforma de crowdlending?
Una plataforma de crowdlending con las funcionalidades óptimas es bastante compleja, pero, al mismo tiempo, muy fácil de usar. Existen varios factores a tener en cuenta a la hora de escoger la plataforma de crowdlending ideal para los procesos financieros – por ejemplo, la estrategia de inversión, la opción multidivisa y la diversidad geográfica son las características más destacadas que influyen en la decisión de los prestatarios e inversores.
Muchas plataformas de crowdlending se crean especialmente para los nichos particulares o audiencias objetivas. No obstante, cuando ofreces una plataforma que se puede personalizar y adaptar a las necesidades específicas de tus clientes, es más fácil triunfar en el mercado y ganar la confianza de prestatarios y prestamistas de diferentes industrias.
Si buscas una plataforma de crowdlending basada en la tecnología FinTech más avanzada, has aterrizado en el lugar correcto. Stage11 collabora con diferentes grupos de clientes, incluso las empresas de bienes raíces, proyectos de energías renovables, transporte, y otras industrias que han seleccionado nosotros como su proveedor FinTech principal. Esto quiere decir que nuestra plataforma de crowdlending es bastante personalizable y hecha para que cumpla con las necesidades individuales de cada cliente y su audiencia objetiva.
¿En qué consiste una buena plataforma de crowdlending?
Una buena plataforma de crowdlending requiere un nivel de conocimiento financiero bastante alto, incluso la implementación de la tecnología FinTech de última generación. Pero, ¿qué significa eso para el usuario?
Una plataforma de crowdlending que combina tecnología robusta con facilidad de uso brinda una experiencia de usuario excelente. Así, el usuario puede disfrutar de la funcionalidad y disponibilidad de la plataforma en cada dispositivo sin instalaciones o actualizaciones que podrían afectar su flujo de trabajo. Y una de las maneras más eficaces de ofrecer un ambiente agradable para los usuarios es la tecnología SaaS y el servicio basado en la nube.
Hay muchas funciones que pueden simplificar el uso de la plataforma y hacerla más intuitiva. Por ejemplo, los sistemas FinTech más atractivos ofrecen costos directos, estimación de la tasa de retorno, pagos fáciles y seguros, y características de informes bastante ricas, a las que se puede acceder desde un panel de control interactivo y fácil de usar.
Plataforma de crowdlending STAGE11
Aquí están las características principales de nuestra plataforma de crowdlending:
- Sistemas de gestión y originación de préstamos
- Generación de contratos electrónica y en tiempo real
- Panel de control interactivo para prestatarios e inversores
- Inversiones transfronterizas con depósitos directos
- Herramientas KYC (Know Your Customer) para la debida diligencia del usuario
- Verificación y aprobación de identidad electrónica en todo el mundo (BankID)
- Plataforma multilingüe
- Opción de pago multidivisa
- Una API abierta
- Cumplimiento de los requisitos reglamentarios (RegTech)
Originación de préstamos – ¿sí o no?
Una de las características más destacadas de la plataforma Stage11 es la flexibilidad. Es decir, nuestro software de crowdlending te da la oportunidad de decidir si quieres crear los préstamos (originación de préstamos) o no. Si optas por la originación de préstamos, nuestro sistema crea y administra todo lo relacionado con el préstamo del cliente. Además, el sistema ofrece soporte en formas de evaluación de riesgos en línea, configuración de préstamos, cálculos de reembolso, configuración de informes, y más.
La originación de préstamos tiene sus ventajas y desventajas. Por ejemplo, el propietario de la plataforma se queda con las ganancias del préstamo (en vez del banco) y puede ajustar la tasa de interés y otros términos. En este caso, los bancos sirven solamente para realizar transacciones y no afectan el proceso financiero de ninguna manera. Por otra parte, la originación de préstamos requiere más trabajo administrativo. Aun así, nuestro sistema automatiza la mayoría de los pasos del proceso, dándote la oportunidad de obtener ganancias a largo plazo y disfrutar de un sistema avanzado y simplificado.
Software como servicio (SaaS) basado en la nube
El usuario puede beneficiarse de nuestra plataforma de crowdlending basada en la nube de varias maneras. Primero, el tiempo de comercialización es mínimo. Segundo, no tienes que perder tu valioso tiempo en las instalaciones y actualizaciones del sistema. Tercero, los bajos costos te ofrecen la posibilidad de ahorrar – todo lo que debes pagar es el uso del servicio, no la propiedad de la plataforma.
Las características de nuestra plataforma que los usuarios aprecian son la integración y la escalabilidad, por las cuales se paga una sola vez. El mantenimiento continuo viene con la cuota mensual recurrente durante el tiempo que uses la plataforma.
Software de crowdlending de marca blanca
Nuestra plataforma de crowdlending es de marca blanca (white label). Esto significa que puedes marcarla como tú quieras, añadir logotipo de tu empresa, y lanzarla al mercado como tu propio producto. No esperes más – súbete a bordo para aumentar la visibilidad de tu marca y sacar provecho de nuestra experiencia en el mundo del software.
